1. REGULI GENERALE
I. CONDITII GENERALE DE REALIZARE A TRANSFERURILOR TRANSFRONTALIERE
A) DEFINITII:
1.1 Smith&Smith S.R.L - persoana juridica romana specializata in transferurile transfrontaliere de fonduri. In acest sens SMITH&SMITH efectueaza plati si incasari in valuta de la si catre persoane fizice, pe teritoriul Romaniei, prin intermediul bancilor comerciale si a retelei de birouri proprii, in baza contractelor de prestari servicii incheiate cu parteneri si banci din strainatate. Smith & Smith S.R.L. presteaza si alte servicii clientilor cum ar fi: vanzari de bilete pentru transportul international de persoane, vanzari de cartele telefonice, intermediaza servicii de traduceri, legalizari, apostile cat si pentru acordari de credite pentru persoane fizice, etc.
1.2 Ordonator – persoana fizica care ordona executarea unui transfer transfrontalier in favoarea unui beneficiar;
1.3 Beneficiar – destinatarul final al unui transfer transfrontalier, caruia ii sunt puse la dispozitie fondurile aferente transferului intr-un alt stat decat cel in care a fost emis ordinul, fie prin creditarea unui cont la care acesta are acces, fie prin predarea catre acesta a unei sume in numerar;
1.4 Client – ordonator sau, dupa caz, beneficiar, in functie de context. Persoanele fizice devin clienti ai Smith&Smith in momentul semnarii chitantei de primire sau trimitere eliberata de catre societate, calitate in care li se opun prevederile Conditiilor Generale de Afaceri
1.5 Institutia – orice persoana juridica ce executa cu titlu profesional transferuri transfrontaliere, asa cum este definit acesta conform art. 2, pct. 1 c) din Ordonanta nr. 6/ 22.01.2004.
1.6 Birourile proprii SMITH&SMITH nu au personalitate juridica fiind inregistrate ca puncte de lucru ale societatii. In continuarea conditiilor in functie de context se va utiliza atat sintagma “birou propriu” cat si “SMITH&SMITH”, in cazul in care se face referire la drepturi si obligatii, cele care revin subiectului de drept-persoanei juridice. Relatiile de afaceri intre CLIENT si SMITH&SMITH sunt relatii comerciale cu valoare contractuala, stabilite prin semnarea de catre client a chitantei de ridicare sau depunere a valutei si primirea de catre CLIENT a unui exemplar din chitanta semnata. In cazul ridicarilor de numerar efectuate prin intermediul bancilor partenere Smith&Smith, relatia CLIENT si SMITH&SMITH se realizeaza prin intermediul bancii, la ridicarea numerarului clientul primind din partea bancii un document care evidentiaza operatiunea si atesta finalizarea operatiunii de transfer transfrontalier. Conditiile generale de afaceri vor fi indosariate si pastrate la dispozitia CLIENTULUI, intr-un loc special amenajat in cadrul fiecarui birou de plata si vor fi afisate pe site-ul www.smith.com.ro.
1.7 Prezentele Conditii Generale de Afaceri stabilesc cadrul juridic general in care se va desfasura relatia dintre Smith&Smith si fiecare dintre clientii sai. Conditiile Generale de Afaceri sunt obligatorii pentru parti si au valoare de contract. Pentru operatiuni specifice, compania poate incheia contracte, conventii sau intelegeri, cu respectarea cadrului general stabilit prin Conditiile Generale de Afaceri.
B) INFORMATII PREALABILE
1. Termenul general de creditare a fondurilor in contul institutiei beneficiarului este de 4 zile lucratoare de la incasarea sumelor de la ordonator;
2. Termenul special de creditare a fondurilor in contul institutiei beneficiarului difera in functie de partenerul Smith&Smith din strainatate ales da catre ordonator. Informatii despre acest termen se pot afla la oricare din birourile proprii ale Smith&Smith.
3. Termenul de plata al beneficiarului, din momentul in care fondurile au intrat in conturile Smith&Smith sau a partenerilor este de cel mult 24 ore.
4. Comisionul total al fiecarei tranzactii difera de la tara la tara cat si in functie de partenerul din strainatate ales de catre ordonator.Acest comision va fi platit integral de catre ordonator. Beneficiarul nu va plati nici un comision suplimentar. Informatii despre aceste comisioane se pot afla la oricare din birourile proprii ale Smith&Smith.
5. Valuta in care se face plata unui transfer transfrontalier prin Smith&Smith este cea indicata de ordonator (euro, dolari sau lei), deci nu se va aplica un curs de schimb.
C) INFORMATII ULTERIOARE
Chitanta eliberata de catre Smith&Smith cuprinde cel putin urmatoarele informatii:
1. valoarea initiala a transferului transfrontalier
2. valoarea tuturor comisioanelor si a celorlalte costuri aferente suportate de catre client
3. o referinta care sa permita clientului identificarea transferului transfrontalier
II. NATURA JURIDICA
Conditiile Generale de Afaceri au natura juridica a unui contract de adeziune, semnarea chitantei de trimitere sau primire referitoare la depunerea sau ridicarea numerarului in valuta de catre Client valorand adeziunea neconditionata a Clientului la prevederile din cuprinsul Conditiilor Generale de Afaceri.
III. INTERPRETARE
Orice referire facuta la Smith&Smith in cuprinsul Conditiilor Generale de Afaceri va fi inteleasa ca incluzand si oricare dintre birourile sale proprii.
Orice referire facuta la tranzactia de plata va include atat singularul cat si pluralul.
IV ALTE REGULI GENERALE
1. Persoanele fizice devin clienti ai Smith&Smith in momentul semnarii chitantei de primire sau trimitere eliberata de catre societate, calitate in care li se opun prevederile Conditiilor Generale de Afaceri.
2. Operatiunile efectuate de birourile proprii constau in operatiuni de incasare sau remitere a sumelor de la si catre clienti, conform desfasuratorului de tranzactii preluat din sistemul informatic. In cazul in care sistemul informatic nu poate fi accesat din motive tehnice, informatiile pot fi preluate telefonic de la Directia Plati birouri proprii si avand confirmare tip sms pe telefonul mobil de serviciu. Operatiunile au la baza prevederile legislatiei interne.
3. SMITH&SMITH pune la dispozitia CLIENTULUI servicii prin care sumele provenite din strainatate, ordonate de catre clientii partenerilor straini ai SMITH&SMITH pentru a fi remise in favoarea unor persoane fizice in Romania, sunt transmise prin utilizarea sistemului informatic propriu si a logisticii birourilor de plati, catre beneficiarii indicati de ordonatori. De asemenea sumele ordonate pot fi transmise prin reteaua bancilor partenere SMITH&SMITH catre beneficiari.
4. Pentru operatiunile efectuate in favoarea CLIENTILOR sai prin intermediul birourilor proprii, la incasarea sau remiterea sumei in valuta, operatorul care deserveste biroul de plata elibereaza CLIENTULUI o chitanta. Chitanta nu are regim fiscal.
5. Operatorul biroului propriu isi rezerva dreptul de a solicita si obtine de la CLIENTII sai orice informatii considerate necesare in vederea efectuarii tranzactiilor transfrontaliere.
6. Conducerea SMITH&SMITH poate decide in orice moment, unilateral, fara preaviz, incetarea relatiilor cu clientul, in totalitate sau pentru o anumita operatiune in cadrul acestor relatii, in situatia in care CLIENTUL nu respecta prevederile legale sau face declaratii false de maniera a creea prejudicii SMITH&SMITH, sau exista suspiciuni in legatura cu operatiuni privind spalarea banilor. Conducerea SMITH&SMITH va instiinta prin mijloace interne sefii birourilor proprii asupra masurilor care se impun.
7. Conducerea SMITH&SMITH poate acorda conditii preferentiale unor clienti in cazuri stabilite expres. Aceste conditii vor putea fi anulate, ridicate unilateral de conducerea SMITH&SMITH, fara preaviz, la prima incalcare/nerespecatare de catre CLIENT a legislatiei in vigoare, a clauzelor contractuale/termenilor intelegerilor sau a Conditiilor Generale de Afaceri. De asemenea pot fi acordate bonusuri pe baza cardurilor de fidelitate unor clienti permanenti ai Smith & Smith S.R.L.
8. CLIENTUL raspunde de corectitudinea si realitatea datelor furnizate operatorului de la biroul propriu pentru realizarea Transferului transfrontalier.
9. In cazul in care CLIENTUL a furnizat date eronate sau exista neconcordante intre datele din actul de identitate al CLIENTULUI si cele vizualizate in Desfasuratorul tranzactiilor zilnice, operatorul are obligatia sa nu efectueze operatiunea. De asemenea acesta se va informa la sediul central SMITH&SMITH serviciul Plati birouri proprii referitor la neconcordantele existente si va solicita instructiuni. Conducerea Smith&Smith poate stabili anumite limite in care se pot efectua incasari si plati de la si catre CLIENTI, de catre operatorul biroului propriu in paralel cu procedura de clarificare a detaliilor platilor. Aceste limite vor fi precizate prin instructiuni exprese.
10. In cazul in care CLIENTUL este persoana nerezidenta plata poate fi efectuata dupa ce a fost informat serviciul Plati birouri proprii.
11. CLIENTUL are obligatia sa numere banii, sa verifice valuta in fata operatorului biroului propriu si sa pastreze exemplarul primit al Chitantei. Orice reclamatie ulterioara nu este luata in considerare.
12. Operatorul va procesa prin intermediul sistemului informatic datele necesare tiparirii chitantei de incasare sau ridicare numerar in valuta.
13. In cazul modificarii Conditiilor Generale de Afaceri, SMITH&SMITH se obliga sa prezinte CLIENTULUI la sediul birourilor de plati, noile modificari si pe site-ul www.smith.com.ro. Smith&Smith isi rezerva dreptul de a modifica unilateral Conditiile Generale de Afaceri oricand va considera oportun. Clientul accepta ca informarea acestuia prin publicarea pe site-ul www.smith.com.ro, si prezentarea la fiecare birou de plata Smith&Smith va constitui o notificare suficienta a respectivelor modificari. In cazul in care in termen de 2 zile calendaristice de la notificare, CLIENTUL nu comunica Smith&Smith intentia sa de a inceta raportul juridic care este afectat direct sau indirect de modificarea Conditiilor Generale de Afaceri, se prezuma ca respectivele modificari au fost acceptate de CLIENT.
14. Pentru sume ridicate si necuvenite, CLIENTUL va informa operativ operatorul biroului propriu si va remite suma necuvenita acestuia. In caz contrar SMITH&SMITH isi rezerva dreptul de a actiona in instanta persoana care a ridicat orice suma necuvenita.
2. CALITATEA DE CLIENT
2.1 Evidenta CLIENTILOR se face prin organizarea bazei de date proprii a SMITH&SMITH. Aceasta va include si baza de date a birourilor proprii. La efectuarea primei tranzactii CLIENTUL unui birou este introdus in baza de date.
2.2 Procesarea datelor se realizeaza cronologic, formarea bazei de date a biroului propriu este un proces continuu, in care vor fi stocate informatiile particulare ale fiecarui CLIENT (nume, prenume, cod numeric personal, calitate(rezident/nerezident), seria si tipul actului de identitate, adresa client si suma platita in numerar).
2.3 CLIENTUL ia la cunostinta si este de acord ca operatorul sa prelucreze datele cu caracter personal ale acestuia, avand in vedere ca prelucrarea este necesara pentru indeplinirea obligatiei contractuale referitoare la tranzactia efectuata, in conditiile dispuse de ordonator. Prin semnarea Chitantei de depunere sau ridicare de numerar in valuta CLIENTUL declara ca isi exprima consimtamantul in mod expres si neechivoc pentru ca orice date cu caracter personal precum si orice alte informatii furnizate de acesta, cuprinse in acest document, sa intre in baza de date a Smith&Smith si a partenerilor acestuia, pentru a fi prelucrate si utilizate de acestia in orice activitati si scopuri legate de finalizarea serviciilor de transfer de bani si marketing, de promovare a noilor oferte, produse si servicii, in conformitate cu legislatia in vigoare. Pe baza unei cereri scrise, datate si semnate, expediate pe adresa SC SMITH&SMITH S.R.L, Bucuresti, str.George Georgescu nr.10, 040131, clientii isi pot exercita, in mod gratuit urmatoarele drepturi: 1) o data pe an, confirmarea faptului ca datele acestora sunt sau nu prelucrate; 2) sa intervina asupra datelor transmise; 3) sa se opuna prelucrarii datelor pentru motive intemeiate si legitime legate de situatia lor particulara. Clientii declara ca au luat la cunostinta si sunt de acord cu Conditiile Generale de Afaceri si ca au primit informatiile cerute de art.12 din Legea nr.677/2001.
3. CONFIDENTIALITATEA
3.1 Relatiile intre SMITH&SMITH si CLIENTI au la baza increderea reciproca si respectarea confidentialitatii informatiilor.
3.2 Numele clientilor SMITH&SMITH precum si operatiunile efectuate constituie secrete profesionale, dezvaluirea acestora efectuandu-se numai in cadrul unor proceduri judiciare sau la solicitarea persoanelor autorizate de lege.
3.3 Informatiile se furnizeaza numai clientilor SMITH&SMITH, daca solicitantul isi demonstreaza interesul legitim pentru acestea si in cazul in care acesta figureaza in desfasuratorul zilnic al tranzactiilor.
3.4 Informatia consta in date financiare ale tranzactiei si comentarii generale referitoare la datele CLIENTULUI, ale ordonatorului sumei daca este cazul.
3.5 In baza unor solicitari exprese ale CLIENTULUI, daca sistemul informatic permite, operatorul biroului propriu poate furniza CLIENTULUI informatii asupra relatiilor sale pe baza de sumar al tranzactiilor, editat electronic.
3.6 CLIENTUL poate autoriza in scris operatorul biroului propriu sa ofere, la solicitarea tertilor, relatii despre unul sau toate transferurile sale. CLIENTUL autorizeaza SMITH&SMITH sa transfere si sa comunice orice fel de informatii referitaore la CLIENT catre si intre sucursalele, agentiile, punctele de lucru, reprezentantele, societatilor afiliate SMITH&SMITH si agentilor si tertilor pentru folosire confidentiala, in legatura cu prestarea oricarui serviciu CLIENTULUI, precum si in scopul prelucrarii de date, efectuarii de analize si in scopuri statistice. Orice astfel de terta parte poate folosi, procesa si transmite in orice mod aceste date si informatii in cadrul autorizarii acordate de CLIENT prin respectivul document.
4. OBLIGATIILE PARTILOR
4.1 SMITH&SMITH raspunde pentru:
4.1.1. respectarea instructiunilor primite de la ordonatorul din Romania sau partenerii sai externi, instructiuni dispuse din strainatate de ordonatorii sumelor transferate catre beneficiarii din Romania, ;
4.1.2. respectarea termenului de transfer conform serviciilor oferite in baza contractelor incheiate cu partenerii externi. Termenul maxim de transfer nu depaseste 4 zile incadrandu-se in prevederile art.6 pct 2 din Ordonanta 6/2004. (a 5-a zi bancara)
4.1.3. efectuarea in timp util a operatiunilor dispuse;
4.1.4. utilizarea tehnicilor si instrumentelor de operare pentru buna executare a tranzactiilor;
4.1.5. repararea prejudiciilor aduse CLIENTILOR din culpa angajatilor sai;
4.2 SMITH&SMITH nu raspunde pentru:
4.2.1 neefectuarea operatiunilor din motive neimputabile angajatilor sai, in conditiile respectarii dispozitiilor primite de la ordonatorii din Romania sau a partenerilor din strainatate;
4.2.2. daunele suferite de CLIENT ca urmare a imposibilitatii identificarii acestuia sau a imposibilitatii prezentarii unui act de identitate valabil;
4.2.3 efectele operatiunilor dispuse de ordonatorul sumei pentru care acesta si-a modificat instructiunea, ulterior dispozitiei initiale care a stat la baza operatiunii, nefiind instiintat in prealabil beneficiarul de catre ordonator;
4.2.4 consecintele survenite ca urmare a necomunicarii in timp si/sau comunicarii defectuase a modificarilor datelor furnizate initial, de catre partenerii straini ai SMITH&SMITH ;
4.2.5 intarzieri in decontari datorate circuitului bancar sau neaprovizionarii cu numerar in valuta, in timp util, de catre bancile cu care SMITH&SMITH are relatii contractuale si daca acesta a instiintat in prealabil banca, in termenii conveniti asupra necesarului de numerar;
4.2.6 consecintele generate ca urmare a situatiilor de forta majora;
4.2.7 efectele produse de intelegerile de orice fel intre CLIENTI, in care SMITH&SMITH nu este parte;
4.2.8 nerespectarea de catre partenerii bancari a prevederilor stipulate in contractele incheiate cu acestia;
4.2.9 nenumararea banilor, si neverificarea valutei de catre CLIENT in fata operatorului biroului de plata;
4.2.10 neridicarea de catre CLIENT a Chitantei.
4.3 Clientul raspunde pentru:
4.3.1 nerespectarea prevederilor din Conditiile Generale de Afaceri, sau a contractelor, conventiilor si intelegerilor incheiate cu SMITH&SMITH;
4.3.2 exactitatea si realitatea datelor si informatiilor furnizate operatorilor birourilor proprii, care stau la baza efectuarii tranzactiilor sau a intelegerilor de orice fel incheiate intre SMITH&SMITH si CLIENT;
4.3.3 nesesizarea angajatilor birourilor proprii in termen de max 24 ore de la data efectuarii operatiunii in legatura cu inregistrari eronate sau sume necuvenite ridicate.
4.4 Obligatiile decurgand din prezentele Conditii Generale de Afaceri nu pot face obiectul cesiunii/novatiei/transferului, de catre nici una din parti.
4.5 Sugestii si Reclamatii, Diferende si Litigii
4.5.1 Fiecare birou propriu al Smith&Smith va avea un Registru de sugestii si reclamatii, CLIENTUL putand sa reclame orice incident legat de modul in care a fost finalizat transferul transfrontalier;
4.5.2 In cazul in care Smith&Smith nu a raspuns clientului in termen de 30 zile lucratoare de la inregistrarea sesizarii, acesta se poate adresa pentru mediere BNR, conform prevederilor Ordonantei nr.6/2004 si a Regulamentului BNR nr.3/25.03.2004;
4.5.3 CLIENTUL nu poate invoca motivul necunoasterii legislatiei, a reglementarilor interne si internationale in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor, a prevederilor prezentelor Conditii Generale de Afaceri.
4.5.4 SMITH&SMITH isi rezerva dreptul sa solicite daune morale, in conditiile legii, CLIENTULUI care prin declaratii deformate sau prin informatii false, facute publice, afecteza prestigiul acesteia;
4.5.5 Cladirea in care se afla sediul biroului de plata este locul de operare pentru ambele parti. Toate raporturile juridice intre CLIENT si SMITH&SMITH se supun legislatiei romane;
4.5.6 SMITH&SMITH poate fi actionata in justitie, din punct de vedere teritorial, numai la instanta judecatoreasca din raza sediului social. Ca regula, orice dispute intre parti decurgand din aplicarea si interpretarea acestora, daca nu se rezolva pe cale amiabila se vor rezolva pe calea medierii BNR conform prevederilor Ordonantei nr.6/2004 si a Regulamentului BNR nr.3/25.03.2004 sau prin arbitraj la Curtea de Arbitraj International de pe langa Camera de Comert si Industrie a Municipiului Bucuresti;
4.5.7 Contractele incheiate de CLIENT cu terte persoane nu sunt opozabile SMITH&SMITH, chiar daca aceasta a avut cunostinta de incheierea lor, SMITH&SMITH nefiind parte in aceste contracte;
4.5.8 SMITH&SMITH are dreptul de a opune CLIENTULUI prevederile legislatiei interne in materie, regulile si uzantele internationale precum si propriile sale norme si proceduri de lucru, in orice diferend decurgand din aplicarea acestora, chiar daca CLIENTUL invoca pierderi sau daune rezultate din aplicarea lor.
4.6 Diligenta ceruta in executarea instructiunilor/Recurgerea la serviciile unor agenti sau terti corespondenti
In executarea instructiunilor CLIENTULUI, SMITH&SMITH va actiona cu buna credinta si va depune diligenta rezonabila, determinata conform parcticilor si standardelor in materie.
SMITH&SMITH va fi in drept sa foloseasca sisteme de comunicatii, de plati sau serviciile unor terte parti pentru executarea ordinelor CLIENTULUI. SMITH&SMITH nu va fi responsabila fata de CLIENT pentru nici o intarziere sau deficienta a unei terte parti (incluzand, fara limitare, parteneri externi, banci comerciale cu care SMITH&SMITH are incheiate conventii de lucru sau deschise conturi curente, agenti, etc) in indeplinirea atributiilor acesteia in relatia cu SMITH&SMITH.
4.7 Alte cazuri de exonerarea raspunderii SMITH&SMITH
SMITH &SMITH nu va fi raspunzatoare fata de CLIENT pentru pierderile cauzate de forta majora, incluzand, dar fara a se limita la acestea: nationalizare, expropiere, restrictii valutare, masuri ale unor organisme cu putere de reglementare, inclusiv, dar nu limitativ, orice agentie, organism guvernamental, Banca Nationala a Romaniei, conflicte de munca in randurile personalului SMITH&SMITH sau a altor entitati implicate in efectuarea tranzactiilor, boicoturi, caderi de curent electric sau in reteaua de comunicatii ori echipamentul SMITH&SMITH, conflicte internationale, actiuni violente sau armate, acte de terorism, insurectie, revolutie, precum si evenimente naturale imprevizibile cu efecte negative majore.
4.8 Informare
Conditiile Generale de Afaceri vor fi aduse la cunostinta clientilor prin publicarea pe site-ul www.smith.com.ro, fiind prezentate si la fiecare birou de plata Smith&Smith. Apelarea de catre clienti la serviciile Smith&Smith inseamna agreearea Conditiilor Generale de Afaceri.
|
